+35725368683
RU

Создание и лицензирование кипрской инвестиционной компании (CIF)

Обновлено: февраль 08, 2024

Кипрская инвестиционная компания "CIF" - это организация, предоставляющая инвестиционные услуги и осуществляющая деятельность на территории Республики Кипр. Это также может быть фирма из третьей страны, действующая через открытие филиала на Кипре. Они должны быть созданы, лицензированы и уполномочены действовать в соответствии с нижеуказанным законодательством:

"Закон 87(I)/2017" (в дальнейшем "Закон") регулирует вопросы предоставления инвестиционных услуг, осуществления инвестиционной деятельности, функционирования регулируемых рынков и другие связанные с этим вопросы”.

Согласно этому же закону, Кипрская комиссия по безопасности и биржам (CySEC) рассматривает заявки на лицензирование кипрских инвестиционных компаний. Она также регулирует и издает руководства и нормативные акты по деятельности и операциям CIF компаний.

Кипрская инвестиционная компания, в зависимости от ее лицензии, может предлагать следующие услуги:

  • Торговля на рынке Форекс
  • Управление инвестиционным портфелем
  • Инвестиционные консультации
  • Брокерские услуги

Инвестиционные услуги и финансовые инструменты

Предлагаются следующие виды инвестиционных услуг:

  • Прием и передача сделок
  • Выполнение сделок
  • Дилерство за собственный счет
  • Управление портфелем
  • Предоставление инвестиционных консультаций.
  • Андеррайтинг финансовых инструментов и/или размещение финансовых инструментов на основе твердых обязательств
  • Эксплуатация OTF
  • Эксплуатация МТ
  • Размещение финансовых инструментов без твердых обязательств

Минимальный стартовый и первоначальный регулятивный капитал 

Для получения разрешения на ведение деятельности CIF требуется минимальный нормативный капитал. Этот капитал должен быть доступен в начале процесса и сохраняться на протяжении всей лицензируемой деятельности.

Требования к минимальному нормативному капиталу

Виды деятельности

Капитал в евро

I.

Дилинг за собственный счет

Андеррайтинг или размещение на основе твердых обязательств

750.000

II.

Прием и передача сделок

Выполнение сделок

Управление инвестиционным портфелем

Консультирование по инвестициям

Размещение финансовых инструментов без твердых обязательств

(не разрешается хранить деньги клиентов или ценные бумаги, принадлежащие клиентам)

75.000

III.

Работа организованной торговой площадки

750.000

IV.

Другие операции

150.000

Требования к кипрской инвестиционной компании (CIF)

Подробнее о создании компании на Кипре.

Юридическое лицо

Кипрская инвестиционная компания может существовать только в форме юридического лица (компании). В связи с этим она должна:

  • Быть зарегистрированной Кипрским регистратором компаний.
  • Четко указать в учредительном договоре следующее:
    • деятельность компании будет представлять собой деятельность инвестиционной компании, предлагающей инвестиционные и сопутствующие услуги.

Субъект

CIF должна иметь физическое присутствие и головной офис на Кипре. Этот офис может быть как арендованным, так и собственным. В нем также должно работать достаточное количество сотрудников для ведения бизнеса.

Документы

Для подготовки заявки в CySEC на получение лицензии CIF необходимы следующие документы:

  • Бизнес-план
  • Руководство по внутренней деятельности, включающее процедуры по борьбе с отмыванием денег
  • Заполненные анкеты членов совета директоров и акционеров.

Совет директоров

В состав CIF должны входить как минимум два исполнительных директора и два независимых неисполнительных директора. Большинство членов совета директоров должны быть резидентами Кипра.

В соответствии с требованиями CySEC директора должны соответствовать критериям:

  • Иметь хорошую репутацию, достаточный опыт для обеспечения разумного и осторожного управления компанией.
  • Предоставить справку об отсутствии судимости и банкротства.

Ограничений на назначение иностранных граждан в качестве директоров нет. Однако решения, влияющие на управление и контроль над инвестиционной компанией, должны приниматься на Кипре. Всё вышеперечисленное позволит CIF воспользоваться благоприятным налоговым режимом Кипра.

Другие сотрудники, не являющиеся директорами

Любые другие сотрудники, которые будут предоставлять инвестиционные услуги и выступать в качестве комплаенс-офицеров (менеджеров) CIF, должны:

  • Обладать необходимыми знаниями и опытом для выполнения возложенных на них обязанностей.
  • Быть зарегистрированными в публичном реестре, который ведет CySec (для получения публичного реестра CySEC требуется успешная сдача экзаменов CySEC).

Плата за подачу заявления и ежегодные сборы CySEC

Плата за подачу заявления в CySEC:

  • €7000 при подаче заявки на лицензию CIF.
  • €3500 при подаче заявления на продление лицензии.

В зависимости от типа лицензии и срока ее продления сборы могут варьироваться.

Ежегодные сборы CySEC (евро)

  1. a) Фиксированный сбор от €5000 до €10 000 в зависимости от предоставляемых услуг
  2. b) Тарифы в зависимости от оборота, при условии, что оборот превышает 500 000 евро, указаны ниже:
  • 0,75% - от €500.001 до €1.000.000
  • 0,1875% - от €1.000.001 до €5.000.000
  • 0,1125% - от €5.000.001 до €10.000.000
  • 0,0975% - при превышении €10.000.001.

Вышеуказанная сумма рассчитывается на основе годовой финансовой отчетности, проверенной аудитором.

CIF, предоставляющие услуги CFD, должны заплатить дополнительно €3.000.

Сроки процедуры лицензирования CIF

CySEC должен дать ответ в течение шести месяцев с момента подачи должным образом заполненного заявления. В ответе будет либо выдана лицензия CIF, либо отказано в ней.

Поэтапный процесс лицензирования CIF

Этап 1

После первоначального общения наш отдел комплаенс соберет необходимую KYC-информацию о клиенте для проведения due-diligence. По окончании первого этапа мы подписываем письмо-обязательство между клиентом и нашей фирмой.

Этап 2

Мы разрабатываем и создаем структуру CIF в соответствии с конкретными потребностями клиента. После этого мы подготовим проект учредительного договора в соответствии с требованиями законодательства. Мы также предоставим квалифицированных кандидатов в неисполнительные директора (при необходимости). В то же время мы приступим к созданию компании.

Этап 3

Наша фирма подготовит и доработает следующие документы:

  • Руководство по эксплуатации
  • Бизнес-план в соответствии с требованиями CySEC
  • Руководство по борьбе с отмыванием денег и политика "Знай своего клиента" (KYC)
  • Внутренний процесс оценки достаточности капитала (ICAAP).

Этап 4

Наша фирма заполняет все нижеперечисленные документы:

  • Форма заявления
  • Соответствующие контрольные списки
  • Все необходимые письма, касающиеся заявки.

Мы оказываем помощь в предоставлении всей необходимой документации и сертификатов.

Форма заявления (87-00-01) на получение разрешения на осуществление деятельности CIF (DOC, 188 КБ).

Этап 5

Подача заявки CIF вместе с подтверждающей документацией в CySEC.

Этап 6

Мы продвигаем заявку CIF в CySEC. Мы предоставляем CySEC все необходимые ответы и поддерживаем открытую связь в отношении запросов и предложений по заявке.

Этап 7

Выдача сертификата авторизации и регистрация CIF в реестре.

Требования к CIF после получения лицензии

После выдачи лицензии CySEC по-прежнему будет регулировать деятельность CIF. Поэтому она должна соблюдать обязательства и требования, предусмотренные Законом и соответствующими директивами. В противном случае лицензия может быть отозвана в любой момент.

Наша фирма также предоставляет услуги после получения лицензии, которые включают, но не ограничиваются следующим:

  • Постоянная поддержка/консультации и подготовка соответствующих отчетов для обеспечения соответствия нормативным требованиям.
  • Постоянная поддержка/консультации и подготовка соответствующих отчетов для соответствия требованиям по борьбе с отмыванием денег.
  • Поддержка в управлении рисками в рамках внутреннего процесса оценки достаточности капитала (ICAAP).
  • Внутренний аудит.

Наша команда

Наша команда состоит из профессионально квалифицированных юристов. Кроме того, у нас есть финансовые консультанты с солидным опытом работы в сфере юридических, корпоративных и финансовых услуг.

В связи со спецификой процесса лицензирования очень важно пользоваться услугами опытных и профессиональных консультантов. В случаях, когда CySEC отклоняет заявку, процедура обжалования может занять до двух лет. Тем временем акционер (акционеры) компании не может осуществлять свою деятельность нигде в ЕС.

Наши услуги

Мы предоставляем полный комплекс услуг по оформлению лицензии CIF, который включает в себя:

  • Общие консультации по законам и требованиям
  • Регистрация компании
  • Подготовка соответствующих документов и форм заявки
  • Подготовка и подача заявки в CySEC
  • Ответ и поддержание открытой связи с CySEC от имени клиента в отношении запросов и предложений по заявке.

Наши тарифы

Мы придерживаемся следующей политики оплаты:

  • 30% при заключении договора,
  • 50% после/до подачи заявки в CySEC,
  • 20% после получения окончательных комментариев и условий CySEC.

Часто задаваемые вопросы

Каковы требования к кипрской инвестиционной компании (CIF)?

Кипрская инвестиционная компания (CIF) должна иметь зарегистрированный офис в Республике Кипр, не менее двух исполнительных директоров и минимальный капитал в размере 750 000 евро, если она осуществляет операции за свой счет. Для осуществления своей деятельности CIF должна получить лицензию от Кипрской комиссии по ценным бумагам и биржам (CySEC). CIF должна заниматься только теми видами деятельности, которые указаны в лицензии, за исключением случаев, когда разрешение выдается в исключительных обстоятельствах или когда такая деятельность является вспомогательной по отношению к той, которая указана в лицензии. Однако CIF не может предлагать только вспомогательные услуги. Виды деятельности могут быть расширены по заявлению. Совет директоров должен состоять из людей с хорошей репутацией, навыками и опытом. CIF должна выделять средства на обучение членов совета директоров. CySec будет взимать плату за подачу заявки и ежегодный сбор. Она также имеет право отозвать лицензию, например, если CIF не использует ее в течение 12 месяцев с даты выдачи.

Какие инвестиционные услуги предоставляет кипрская инвестиционная компания (CIF)?

Закон определяет инвестиционную компанию как любое юридическое лицо, чьим постоянным занятием или бизнесом является предоставление одной или нескольких инвестиционных услуг третьим лицам и/или осуществление одной или нескольких инвестиционных операций на профессиональной основе. Инвестиционные услуги, предоставляемые CIF, включают в себя инвестиционное консультирование, управление портфелем инвестиций, брокерские услуги, дилинг за собственный счет, торговлю на рынке Forex, андеррайтинг финансовых инструментов и/или размещение финансовых инструментов на основе твердых обязательств, а также некоторые другие виды деятельности, указанные в законе. Обратите внимание, что CIF может предоставлять только те услуги, которые указаны в ее лицензии.

Как получить лицензию инвестиционной компании на Кипре?

Для получения лицензии кипрской инвестиционной компании Вам необходимо обратиться в Комиссию по ценным бумагам и биржам Кипра (CySEC). Подать заявку могут только юридические лица (компании), поэтому вы должны зарегистрировать компанию на Кипре. Кроме того, вы должны подать требуемую документацию, иметь необходимый размер капитала (750 000 евро, но меньше для некоторых видов деятельности) и соответствовать определенным структурным требованиям. Вы подаете заявку и оплачиваете пошлину в CySEC, которая даст ответ на Ваше заявление в течение шести месяцев. В учредительном договоре компании должно быть указано, что она является инвестиционной компанией, предлагающей инвестиционные и сопутствующие услуги. Головной офис должен находиться на Кипре. Вместе с заявкой компания должна подать бизнес-план и руководство по внутренней деятельности, включая процедуры AML и анкеты, заполненные членами совета директоров и акционерами. Требуемый капитал составляет 750 000 евро. Члены совета директоров должны обладать достаточной квалификацией, не иметь судимостей и не состоять в списке банкротов. Большинство членов совета директоров должны быть резидентами Кипра.

Как мы можем помочь?

Профессиональное юридическое обслуживание с 1983 года.
Мы в соцсетях
Состоим в:
Кипрская коллегия адвокатов The Legal 500

Наш адрес

Понедельник – Четверг:
8:00 am – 6:00 pm
Пятница:
8:00 am – 2:30 pm
Выходные:
Закрыто

info@gk-lawfirm.com

Позвонить +35725368683