Поставщики услуг в сфере криптоактивов на Кипре - CASPs

Поставщик услуг криптоактивов (CASP) - это лицо, которое предоставляет определенные услуги в отношении криптоактивов другому лицу. Этими услугами могут быть обмен между криптоактивами, обмен между криптоактивами и фиатными валютами, управление и хранение криптоактивов, их продажа и так далее. Согласно разделу 2 соответствующего кипрского закона, см. ниже, лицо может быть физическим (физическое лицо) или юридическим (компания).

Соответствующим законом является Закон о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (Закон о ПОД/ФТ).

Реестр CASP

В соответствии с Законом о ПОД/ФТ, любой провайдер, предлагающий услуги по работе с криптоактивами, должен подать заявку в реестр CASP. Таким образом, он будет зарегистрирован в CySEC и получит лицензию CASP.

На Кипре реестр CASP - это реестр поставщиков услуг криптоактивов, введенный в июне 2021 года Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам (CySEC).

CySEC также является регулятором рынка криптоактивов на Кипре (см. ниже).

Криптоактивы

Согласно Закону о ПОД/ФТ, криптоактивы - основанные на криптографии и децентрализованной одноранговой архитектуре, основанной на технологии распределенного реестра (DLT), которая позволяет двум сторонам напрямую взаимодействовать друг с другом без необходимости в доверенном посреднике. Криптоактивы не выпускаются и не гарантируется центральным банком или государственным органом. Они не зависят от законно установленной валюты и не имеют правового статуса валюты или денег. Однако они принимаются физическими или юридическими лицами в качестве средства обмена. Таким образом, их можно передавать, хранить и торговать ими в электронном виде.

Кроме того, криптоактивы не являются:

• фиатными валютами, или
• электронными деньгами, или
• финансовыми инструментами (см. часть III Первого приложения к Закону об инвестиционных услугах и деятельности и регулируемых рынках).

Обратите внимание, что фиатные валюты, или фиатные деньги, - это деньги, объявленные правительством законной валютой в государстве: см. энциклопедию Britannica: Фиатные деньги.

Услуги CASP

В соответствии с Законом о ПОД/ФТ, CASP может предоставлять любые и/или все перечисленные ниже услуги, связанные с криптоактивами:

• Обмен между криптоактивами и фиатными валютами;
• Обмен между криптоактивами;
• Управление, передача, хранение и/или обеспечение сохранности, включая хранение, криптоактивов или криптографических ключей или средств для осуществления контроля над криптоактивами;
• Предложение и/или продажа крипто-активов, включая первичное предложение; и,
• Участие и/или предоставление финансовых услуг по распространению, предложению и/или продаже криптоактивов, включая первое предложение.

Лицензионные обязательства

Провайдер должен уведомить CySEC, если:

• Они хотят предлагать услуги криптоактивов на Кипре;
• Уже созданы в странах ЕЭЗ; и, зарегистрированы в соответствующем национальном надзорном органе по ПОД/ФТ.
• Кроме того, они должны предоставить достаточные доказательства того, что у них есть действующая регистрация для каждой услуги или вида деятельности.

Провайдер может быть зарегистрирован в другом компетентном национальном органе на территории ЕЭЗ. Однако эта регистрация может не распространяться на услуги/деятельность, предлагаемые на Кипре. В таком случае Провайдер должен подать заявку на регистрацию в реестр CASP при CySEC.

Перед началом любой деятельности с криптоактивами новые провайдеры должны зарегистрироваться в реестре CASP CySEC.

Параметры лицензирования CySEC

CySEC является регулятором деятельности CASP. Она обладает всеми полномочиями для того, чтобы заставить участников следовать нормативной базе. Например, она может разрабатывать руководящие принципы и заявления о политике в отношении деятельности поставщиков услуг криптоактивов и/или рассмотрения и авторизации заявок в реестре CASP.

Правила регулятивной базы CySEC включают следующее:

• Пригодность и честность бенефициаров CASP и лиц, занимающих руководящие должности;
• Условия в отношении регистрации CASP;
• Организационные и операционные требования;
• Проведение проверки "Знай своего клиента" и других мер по надлежащей проверке клиентов;
• Составление экономического профиля клиентов;
• Выяснение источника средств клиентов;
• Мониторинг операций клиентов;
• Выявление подозрительных операций и сообщение о них; и,
• Проведение полной оценки рисков в отношении деятельности клиентов с целью принятия мер, необходимых для каждого клиента, вида деятельности и криптоактивов.

Сроки получения лицензии CASP

В соответствии с Положением о политике CySEC, заявки, поданные в CySEC, рассматриваются в порядке поступления.

Деятельность с криптоактивами и начальный капитал

Любой поставщик услуг криптоактивов на Кипре должен иметь минимальный регулятивный капитал. Его размер устанавливается в зависимости от класса поставщика услуг криптоактивов, в котором будет работать CASP. CASP должен иметь этот капитал в начале процесса лицензирования и поддерживать его на протяжении всей лицензируемой деятельности.

Регистрационные сборы CASP

Для рассмотрения и лицензирования заявки CASP необходимо оплатить регистрационный сбор в CySEC. Сумма сбора составляет 10 000 евро. Он должен быть полностью оплачен одним платежом. Успешным заявителям не придется платить дополнительный сбор за первый год регистрации.

Сборы за продление CASP

Для продления лицензии Crypto Asset Service Provider общий сбор составляет €5.000 в год и уплачивается в CySEC.

Наша команда по работе с криптоактивами

Наша команда профессиональных юристов и финансовых консультантов будет рада предоставить услуги и консультации по CASP. Мы стремимся предоставлять индивидуальные решения для обеспечения успеха вашей заявки на регистрацию.

В связи со спецификой процесса лицензирования очень важно воспользоваться услугами опытных и профессиональных консультантов. Если CySEC отклоняет заявку, апелляция может занять до двух лет. В это время акционер(ы) компании не могут осуществлять свою деятельность на территории ЕЭЗ.

Наши услуги

Наша компания предоставляет полный пакет услуг для вашего заявления на регистрацию CASP в соответствии с правилами и политикой CySEC.

Наши услуги включают следующее:

• Консультации по законодательству и требованиям CySEC.
• Создание структуры CASP в соответствии с конкретными потребностями клиента.
• Составление учредительного договора в соответствии с требованиями Закона о ПОД/ФТ.
• Назначение квалифицированных неисполнительных директоров (при необходимости).
• Регистрация компании в Регистре компаний Кипра.
• Составление руководства по работе и бизнес-плана в соответствии с требованиями CySEC, Руководства по борьбе с отмыванием денег и политики KYC.
• Подготовка соответствующих документов, форм заявок и контрольных списков.
• Подача заявки в CySEC.
• Продвижение заявки CASP в CySEC и общение с CySEC от имени клиента по поводу запросов и предложений по заявке.
• Получение сертификата авторизации и регистрации в CASP.

Наши тарифы

Наша политика оплаты следующая:

• 30% при привлечении;
• 50% после/до подачи заявки в CySEC;
• 20% после получения окончательных комментариев и условий CySEC.

Предлагаемое законодательство по рынкам криптоактивов (MiCA) в отношении услуг криптоактивов

В преддверии принятия ЕС нового предложения по регулированию рынков криптоактивов (MiCA) CySEC пока не вводит никаких надзорных требований. Действующая Директива по борьбе с отмыванием денег, как представляется, в достаточной степени обеспечивает соблюдение требований. Кроме того, она дает достаточную уверенность существующим поставщикам услуг по работе с криптоактивами и/или новым заявителям, желающим выйти на рынок.

Предлагаемый регламент MiCA направлен на установление общих правил регулирования финтех-приложений на основе блокчейна в ЕС. Он также пытается сделать правила предоставления финансовых услуг ЕС соответствующими цифровой эпохе. После введения в действие MiCA выведет ЕС на передний край инноваций в области блокчейна.

Целями MiCA являются:

Правовая определенность для криптоактивов, не подпадающих под существующее законодательство ЕС о финансовых услугах; принятие единых правил для поставщиков услуг криптоактивов и эмитентов на уровне ЕС; и,

Принять специальные правила для так называемых "стабильных монет", в том числе в случае, если они относятся к электронным деньгам.

MiCA будет распространяться только на те криптоактивы, которые не являются финансовыми инструментами, депозитами или структурированными депозитами в соответствии с законодательством ЕС о финансовых услугах. В центре внимания будут токены, привязанные к активам, токены электронных денег и другие криптоактивы. (Кроме того, он будет регулировать эмитентов токенов с привязкой к активам, эмитентов токенов электронных денег и поставщиков услуг в сфере криптоактивов).

По данным Европейской комиссии, принятие MiCA ожидается в ближайшие два года. "К 2024 году ЕС должен создать всеобъемлющую структуру, позволяющую внедрять технологии распределенных реестров (DLT) и криптоактивы в финансовом секторе. Она также должна учитывать риски, связанные с этими технологиями".